fonduri de investitii

Fonduri de investitii: ce sunt si cum poti incepe sa investesti prin UniCredit Bank 

Administrarea eficienta a banilor este o preocupare importanta pentru tot mai multe persoane care isi doresc sa isi atinga obiectivele financiare pe termen mediu sau lung.

Banca pune la dispozitia clientilor atat produse destinate economisirii, precum depozitele la termen si conturile de economii, cat si solutii de investire, cum sunt fondurile de investitii.

Acestea din urma pot facilita accesul la pietele financiare prin portofolii administrate de profesionisti, insa implica riscuri specifice investitiilor, inclusiv posibilitatea pierderii partiale a sumei investite.

Prin UniCredit Bank, clientii pot avea acces la o gama variata de fonduri de investitii si pot efectua anumite operatiuni direct din aplicatia Mobile Banking, simplu si rapid.

Ce este un fond de investitii?

Un fond de investitii este un vehicul financiar care colecteaza capital de la mai multi investitori si il investeste in diferite tipuri de active financiare, conform politicii de investitii a fondului.

Administrarea activelor este realizata de specialisti, in conformitate cu documentatia oficiala, strategia si obiectivele fiecarui fond.

In functie de strategia de investitii, fondurile pot avea expunere la diferite clase de active, potrivite pentru profile de risc diferite: 

  • Instrumente monetare: Cuprind depozite si titluri pe termen foarte scurt, avand un profil de risc redus.   

  • Obligatiuni:  Reprezinta titluri de stat sau obligatiuni (corporative, municipale etc.) cu venit fix, fiind asimilate in general cu un profil de risc redus sau mediu.

  • Strategii multi-asset: Reprezinta portofolii diversificate ce imbina mai multe clase de active, oferind protectie si maximizarea castigului potential in momente de piata diferite.

  • Actiuni: Implica participatii in companii listate la bursa si sunt destinate investitorilor cu un profil de risc ridicat, oferind un potential de castig mai mare in conditii de fluctuatii de pret mai ridicate.

Astfel, fondurile de investitii pot acoperi nevoile investitorilor cu obiective, orizonturi de timp si profiluri de risc diferite.

fonduri de investitii

Cum poti investi prin UniCredit Bank?

UniCredit Bank ofera posibilitatea initierii relatiei de investitii si crearea unui portofoliu direct din aplicatie.

Prin Mobile Banking, clientii pot: 

  • Semna contractul de investitii – activeaza serviciile de investitii financiare direct din aplicatie.
  • Completa profilul de investitor – completeaza chestionarul MiFID direct din aplicatie.
  • Tranzactiona – efectueaza subscrieri (cumparari), rascumparari (vanzari) si creeaza planuri de investitii in/din fondurile distribuite de banca.
  • Monitoriza investitiile – vizualizeaza istoricul tranzactiilor, valoarea actualizata a portofoliului si urmaresc evolutia investitiilor, exprimata in suma si procentual.
  • Consulta istoricul – urmaresc istoricul ordinelor si al planurilor de investitii active.

Aceasta abordare digitala permite acces mai facil la informatiile despre investitii si reduce nevoia deplasarilor in sucursala pentru anumite operatiuni.

De ce aleg investitorii fondurile de investitii?

Fondurile de investitii sunt utilizate de investitori pentru accesul la pietele financiare prin intermediul unor administratori profesionisti si pentru diversificarea investitiilor.

Prin diversificare, capitalul poate fi alocat catre mai multe instrumente financiare, sectoare sau regiuni, in functie de politica fiecarui fond. Aceasta structura poate contribui la o gestionare mai echilibrata a riscurilor, insa nu elimina riscul investitional.

Oferta distribuita prin UniCredit Bank include fonduri care ofera acces la diferite clase de active si piete financiare locale si internationale.

Ce trebuie sa ai in vedere inainte de a investi?

Orice investitie implica riscuri. Valoarea investitiei si eventualele venituri generate de aceasta pot creste sau pot scadea, iar investitorii pot recupera o suma mai mica decat cea investita initial. De asemenea, performantele anterioare nu reprezinta o garantie pentru rezultatele viitoare.

Alegerea unei solutii de investitii trebuie realizata in functie de:

  • obiectivele financiare ale investitorului;
  • orizontul investitional;
  • nivelul de risc acceptat;
  • experienta si cunostintele privind produsele financiare;
  • situatia financiara personala.

Inainte de a lua o decizie de investitie, este recomandata consultarea documentatiei oficiale aferente fondului de investitii, disponibila prin canalele oficiale UniCredit Bank. Aceasta include documentul cu informatii esentiale, prospectul fondului, regulile fondului si alte materiale relevante.

Administrarea investitiilor in format digital

Digitalizarea serviciilor financiare permite gestionarea mai simpla si mai rapida a investitiilor.

Prin aplicatia Mobile Banking, clientii UniCredit Bank pot accesa informatii despre portofoliu si pot realiza anumite operatiuni intr-un mod rapid si usor. Aceasta functionalitate faciliteaza monitorizarea investitiilor si ofera acces la informatii relevante despre detineri, tranzactii si evolutia portofoliului.

Astfel, investitorii pot avea o imagine mai clara asupra portofoliului lor si pot urmari mai usor evolutia investitiilor in timp.

Intrebari frecvente despre fondurile de investitii UniCredit (FAQ)

Cum pot cumpara fonduri de investitii distribuite de UniCredit fara sa merg la sucursala?

Poti semna contractul pentru servicii de investitii si poti cumpara unitati de fond direct din aplicatia Mobile Banking de pe telefonul tau.

Ce riscuri implica investitia intr-un fond de investitii?

Investitiile financiare fluctueaza. Valoarea portofoliului tau poate sa creasca sau sa scada in functie de piata, iar performantele din trecut nu garanteaza castigurile viitoare.

Pot sa imi retrag banii oricand din fondurile distribuite de UniCredit?

Da, poti realiza operatiuni de rascumpare (vanzare a unitatilor de fond detinute) direct din Mobile Banking, in conformitate cu regulile si termenele specificate in prospectul fiecarui fond.

GURBULEA Ilie
Retail Banking Manager

UniCredit Bank 
9 iulie 2026