Fonduri de investitii

Fondurile deschise de investitii sunt organisme de plasament colectiv in valori mobiliare, fara personalitate juridica, ale caror unitati de fond fac obiectul unei emisiuni si rascumparari continue si care sunt administrate de catre o societate de administrare a investitiilor autorizata, prin echipe de profesionisti specializati in investitii. Acestea colecteaza fonduri banesti de la investitori pentru plasamentul acestora in actiuni, obligatiuni, instrumente de piata monetara si in alte titluri. In functie de fondurile banesti colectate sunt emise unitati de fond, o unitate reprezentand o anumita suma de bani investita in fond. Denumirea de fond “deschis” se refera la faptul ca, la sfarsitul fiecarei zile, fondul emite noi unitati catre investitori si rascumpara unitati de la investitorii care doresc sa se retraga din fond.

Fondurile deschise de investitii ofera investitorilor, asadar, accesul la un portofoliu diversificat din punct de vedere al instrumentelor finaciare in care investeste si la expertiza managerilor de fond, cu costuri mult mai mici decat in cazul investitiilor individuale.

 

Investitia in fonduri mutuale poate fi caracterizata prin:

 

  • Lichiditate - unitatile de fond pot fi cumparate  sau rascumparate in orice moment;
  • Accesibilitate - Costuri asociate investitiei in unitati de fond mai mici in comparatie cu cele asociate investitiei directe in instrumentele financiar individuale din portofoliul activelor fondului; fondurile mutuale platesc comisioane de tranzactionare mai scazute decat investitorii individuali, iar aceste costuri reduse se traduc in perfomantele investitiei;
  • Egalitate in drepturi si obligatii fata de ceilalti investitori, gestiune organizata a activelor si transparenta administrarii.

DESPRE AMUNDI

Amundi este cel mai mare administrator de investitii din Europa din punct de vedere al activelor in administrare si se claseaza printre primii 10** la nivel global. Amundi administreaza active de 1,653 trilioane de euro* in sase centre principale de administrare a investitiilor*** si este prezent in 37 de tari.

Comisioane aferente investitiei in fondurile mutuale Amundi



 

INFORMATII CHEIE DESTINATE INVESTITORILOR:



*Date Amundi valabile la 31 decembrie 2019

**Sursa: IPE “Top 400 asset managers” publicat in iunie 2019 si bazata pe activele in administrare la sfarsitul lunii decembrie 2018  

*** centre principale de administrare a investitiilor: Boston, Dublin, Londra, Milano, Paris si Tokyo

Administratorul fondurilor locale este Amundi Asset Management S.A.I. S.A., autorizata de A.S.F. prin decizia nr. 238/16.01.2004, inregistrata la Registrul Comertului sub nr. J40/15112/2003, CUI RO15889522, nr. de inregistrare in Registrul A.S.F. PJR05SAIR/400007, cu sediul in Bucuresti, Bd. Dacia nr. 56, corp B, etaj 1, sector 2, tel: 021 2100016, fax: 021 210 50 17,  email: office.romania@amundi.com .

Amundi Funds II sunt administrate de catre Amundi Luxembourg S.A. si sunt inregistrate in Registrul A.S.F., sectiunea Fonduri deschise de investitii din state membre, cu nr. CSC06FDIMLUX0033 conform atestatului A.S.F. nr. 55/18.04.2012.

Fondurile comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile atrase din investitie fiind, de regula, proportionale cu riscul.

Informatiile prezentate mai sus nu constituie un sfat sau o recomandare sa cumperi, sa vinzi produse sau sa efectuezi alte tranzactii. Te rugam sa citesti cu atentie prospectul complet si prospectul simplificat ale Fondurilor in care doresti sa investesti. Performantele anterioare ale fondurilor mutuale nu reprezinta o garantie a realizarilor viitoare. Fondurile mutuale comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile atrase in investitie fiind, de regula, proportionale cu riscul. Este posibil ca, in anumite momente, valoarea investitiei sa fie mai mica decat investitia initiala. Nu poate fi oferita nicio asigurare ca tarile, pietele sau sectoarele de activitate vor evolua asa cum era de asteptat. Investitiile in fonduri mutuale implica anumite riscuri, riscuri legate de evolutia generala a economiei, riscul modificarii dobanzii de piata, riscul legat de ratele de schimb valutar, riscul modificarii puterii de cumparare datorita inflatiei, riscul de plasament, riscul de management, riscul financiar etc. Riscurile aferente fiecarui fond in parte sunt descrise in documentele fondului respective (Prospectul de emisiune, Regulile Fondului si Informatii Cheie Destinate Investitorilor), documente elaborate, in conformitate cu obligatiile sale legale, de catre Amundi Asset Management.

Suntem incantati sa iti prezentam Planul de Investitii – RITM, creat special ca sa iti sustinem mai bine pasii catre dorinte indeplinite. RITM este un program care permite investitia periodica in unitati de fond locale si internationale prin debitarea automata a contului curent.

Sa fii in RITM cu planurile tale este:

Simplu si disciplinat

Ai nevoie doar de o suma minima pe care sa o stabilesti pentru investitia periodica in fondul sau fondurile preferate;

Accesibil

Suma minima pentru subscrierile periodice este de 50 lei pentru fiecare fond denominat in lei, de 20 euro/20 dolari pentru fiecare fond denominat in euro sau dolari;. 

Flexibil

Pentru ca se adapteaza oricand nevoilor tale.

Pentru ca tu alegi

  • fondul sau fondurile in care doresti sa investesti conform profilul tau de investitor;
  • suma pe care vrei sa o investesti periodic;
  • data de inceput si data de incetare a investitiilor periodice;
  • frecventa cu care vrei sa investesti periodic, minim 1 luna – maxim 6 luni.

INFORMATII SUPLIMENTARE

 

Comisioane aferente investitiei in fondurile mutuale Amundi

 

Informatiile prezentate mai sus nu constituie un sfat sau o recomandare sa cumperi, sa vinzi produse sau sa efectuezi alte tranzactii. Te rugam sa citesti cu atentie prospectul complet si prospectul simplificat ale Fondurilor in care doresti sa investesti. Performantele anterioare ale fondurilor mutuale nu reprezinta o garantie a realizarilor viitoare. Fondurile mutuale comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile atrase in investitie fiind, de regula, proportionale cu riscul. Este posibil ca, in anumite momente, valoarea investitiei sa fie mai mica decat investitia initiala. Nu poate fi oferita nicio asigurare ca tarile, pietele sau sectoarele de activitate vor evolua asa cum era de asteptat. Investitiile in fonduri mutuale implica anumite riscuri, riscuri legate de evolutia generala a economiei, riscul modificarii dobanzii de piata, riscul legat de ratele de schimb valutar, riscul modificarii puterii de cumparare datorita inflatiei, riscul de plasament, riscul de management, riscul financiar etc. Riscurile aferente fiecarui fond in parte sunt descrise in documentele fondului respective (Prospectul de emisiune, Regulile Fondului si Informatii Cheie Destinate Investitorilor), documente elaborate, in conformitate cu obligatiile sale legale, de catre Amundi Asset Management.

Avand in vedere schimbarile semnificative inregistrate in ultimii ani pe pietele financiare, Uniunea Europeană (UE) a adoptat un set de reglementari care au intrat in vigoare la data de 3 ianuarie 2018: Directiva (UE) 65/2014 privind pietele instrumentelor financiare (MiFID II), Regulamentul nr. 600/2014 privind pietele instrumentelor financiare (MiFIR) si Regulamentul nr. 1286/2014 privind documentele cu informatii esentiale referitoare la produsele de investitii individuale structurate si bazate pe asigurari (PRIIPs). MiFID II va inlocuit anterioara Directiva (UE) MiFID I, iar obiectivul sau este de a spori protectia investitorilor si de a introduce noi cerinte de transparenta cu privire la produse, servicii si costurile aferente.

Ce inseamna noile cerinte pentru dvs.?

 

   Mai multa transparenta in ceea ce priveste costurile:

 

  • informatii prealabile detaliate privind costurile estimate legate de tranzactiile cu instrumente financiare;
  • situatia detaliata anuala a tuturor costurilor aferente tranzactiilor cu instrumente financiare.

 

   Mai multa transparenta in legatura cu tranzactiile cu instrumente financiare:

 

  • definirea unui grup tinta de clienti care pot achizitiona fiecare instrument financiar in parte;
  • ”investitorilor individuali”, astfel cum sunt definiti in Regulamentul PRIIP’s, li se vor furniza documente cu informatii esentiale pentru produsele de investitii individuale structurate si bazate pe asigurari (cum ar fi, de exemplu, fondurile mutuale sau produsele derivate etc.);
  • pentru incheierea tranzactiilor cu instrumente financiare, persoanele juridice vor fi obligate sa detina un cod de identificare pentru investitori (Codul LEI);
  • inregistrarile convorbirilor telefonice si ale comunicarilor electronice in legatura cu tranzactiile vor fi pastrate disponibile timp de cel putin 5 ani.

Pentru a va ajuta sa intelegeti care vor fi obligatiile Bancii si drepturile dumneavoastra conform noilor reglementari, va rugam sa cititi acest material, in care veti gasi informatii detaliate despre cele mai importante schimbari aduse de noile cerinte legislative.

Directiva (UE) MiFID II privind pietele instrumentelor financiare urmeaza sa fie implementata in Romania prin "Legea privind pietele de instrumente financiare."

Amundi este cel mai mare administrator de investiții din Europa, considerând activele aflate în gestiune, și este printre primii 10** la nivel global. Amundi administreaza active de 1,653 trilioane de euro* în șase centre principale de administrare a investițiilor***. Amundi oferă clienților săi din Europa, Asia-Pacific, Orientul Mijlociu și America o bogată expertiză de piață și o gamă largă de competențe în tot spectrul strategiilor de investiții active, pasive și al activelor reale din universul investițional. Cu sediul în Paris și listat la bursă din noiembrie 2015, Amundi este cel mai mare administrator de investiții din Europa din punct de vedere al activelor in administrare.

Beneficiind de avantajele unei dimensiuni și ale unei acoperiri geografice sporite, Amundi are capacitatea să ofere clienților săi servicii și soluții noi sau îmbunătățite. Bazându-se pe competențele sale unice de cercetare și pe abilitățile unei echipe de 4.500 de membri și experți de piață localizați în 37 de tari, Amundi oferă clienților individuali, instituționali și corporativi strategii inovative de investiții și soluții adaptate nevoilor proprii, obiectivelor țintă și profilurilor de risc specific.

Fondurile comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile atrase in investitie fiind, de regula, proportionale cu riscul. Performantele anterioare ale fondului nu reprezinta o garantie a realizarilor viitoare. Citeste prospectele de emisiune inainte de a investi in aceste fonduri. Informatii complete sau documente privind fondurile – regulile fondurilor, prospectuale de emisiune, rapoarte – se pot obtine de la sediul societatii de administrare, de la distribuitorii autorizati si de pe site-urile amundi.com sau amundi.ro.

*Date Amundi valabile la 31 decembrie 2019

**Sursa: IPE “Top 400 asset managers” publicat in iunie 2019 si bazata pe activele in administrare  la sfarsitul lunii decembrie 2018

*** centre principale de administrare a investitiilor: Boston, Dublin, Londra, Milano, Paris si Tokyo

INTREBARI SI RASPUNSURI

Ce este un fond deschis de investitii?

Un fond deschis de investitii este un organism de plasament colectiv in valori mobiliare, fara personalitate juridica, ale carui unitati de fond fac obiectul unei emisiuni si rascumparari continue. Fondurile de investitii nu emit alte instrumente financiare in afara unitatilor de fond. Administrarea fondurilor deschise de investitii se efectueaza de catre societati de administrare a investitiilor.

Cum se comisioneaza?

Singurul comision suportat direct de investitor este comisionul de subscriere. Costurile si cheltuielile curente legate de administrarea unitatilor de fond sunt deduse din valoarea instrumentului financiar in perioada in care se investeste in respectivul instrument si pot cuprinde comisioane de management, distributie si performanta, putand fi astfel atribuite indirect investitorului.Stimulentele reprezinta orice comision platit sau perceput de banca sau orice fel de beneficii nemonetare oferite sau de care beneficiaza banca in legatura cu furnizarea serviciului de investitii. Acest comision este platit de SAI catre banca si nu este suportat direct de catre investitor.

Castigurile rezultate din fonduri de investitii se impoziteaza?

Impozitul aplicat pentru castigurile rezultate din fondurile de investitii este de 10% si se plateste de catre client conform legislatiei in vigoare.

Cum aflam pretul?

Pretul unitatii de fond fluctueaza zilnic, iar valoarea la care se face cumpararea/vanzarea este publica a doua zi lucratoare dupa tranzactie.

Spinning wheel animation

Loading

UniCredit Logo